תכנון הליך פרישה הינו תהליך בעל השלכות ומשמעויות כלכליות רחבות לחוסכים. התהליך כולל תכנוני מס, קביעת התמהיל הנכון לקבלת כספי החיסכון הפנסיוני וגיבוש תמהיל נכסים לפרישה. מדובר של שורת נושאים אשר יכולים להגדיל את סכומי הפרישה בצורה משמעותית. תכנון הליך פרישה הינו תחום מקצועי המשלב ידע מעולם החיסכון הפנסיוני , המס והביטוח ולכן חשוב ונכון שיתבצע בידי יועצים פנסיונים, יועצי מס וסוכני ביטוח שזהו תחום התמחותם.

היערכות לקראת פרישה – צעד נבון בדרך לביטחון כלכלי
גיל הפרישה הינו שלב משמעותי בחיים ולכן תכנון לפרישה הינו הליך מקדים, חיוני ונבון אשר מומלץ שהחוסך ינקוט בו בסיוע, ליווי והכוונה מקצועית. גיל הפרישה מתאפיין לרוב במעבר מקבלת משכורת חודשית להסתמכות על קצבה חודשית מקרן הפנסיה המהווה הכנסה פסיבית. מהלך זה דורש היערכות מוקדמת המותאמת לצרכי הלקוח וכוללת את כל ההיבטים המשפיעים על הנושא. תהליך הכוונה לפרישה מורכב מבניית תקציב הכנסות שוטף לכל החיים עבור הפורש וזאת מתוך התחשבות במקורות הכספיים הקיימים וניסיון למקסם את היעילות של החיסכון בעזרת תכנון מס וניהול השקעות מותאם אישית.

תכנון לפרישה בעזרת אנשי מקצוע מומחים
דרור – ביטחון פיננסי הינה חברה מובילה בתחום הניהול הפיננסי אשר מספקת ללקוחותיה הרבים אפשרויות מגוונות לחיסכון והשקעה יעילים ומניבים, תוך התאמת מכשירי השקעה חכמים הכוללים: קרן השקעות אלטרנטיביות, גמל להשקעה, בניית תיק השקעות, ועוד. אנו מלווים את הלקוח לניהול נכון של חסכונות משק הבית והשקעת הכספים באופן אופטימלי, נזיל ורווחי.

קבלת ליווי מקצועי מידי מומחי פיננסים הינה משמעותית ומטרתה השקעה נבונה והתחשבות בנתונים וגורמים כלכליים רלוונטיים כגון הטבות מס, הזדמנויות בשוק ומיצוי זכויות וזאת על מנת לאפשר איכות ורמת חיים טובה ככל שניתן בגיל הפרישה. דרור – ביטחון פיננסי נמצאת לשירותכם בכל תהליך הכוונה לפרישה ואנשי המקצוע שלנו ילוו אתכם החל משלב תכנון הליך פרישה, דרך השלב המעשי של השקעה נבונה וניצול האפשרויות הכלכליות העומדות בפניכם ועד להשגת תנאי הפרישה האופטימליים בעבורכם בפועל, וזאת במטרה לדאוג ולהבטיח את ביטחונכם הכלכלי בעת פרישה.

דילוג לתוכן