פנסיוני

 

בניית תוכנית פנסיונית אפקטיבית לעובד השכיר/עצמאי, תוך התחשבות בשלל אפשרויות השוק, שכר הברוטו המבוטח ושכר לא מבוטח, הטבות מס, תשואות הקרנות ויתרונותיהן, מדדי הסיכון הנדרשים ודמי הניהול.
כל זאת, על מנת ליצור תיק תפור בהתאמה אישית למידותיו של כל חוסך וחוסכת. תיק אופטימלי בליווי שוטף.

המטרה – להבטיח היום, את היכולת לפרוש בעתיד בצורה מכובדת וראויה.

ניהול חסכונות והשקעות

 

ניהול נכון של חסכונות משק הבית, חסכון מוקצה לטווח קצר/ארוך, השקעות הכסף הפרטי בצורה נזילה ורווחית, התאמת רמת הסיכון לאופי המשקיע.מגוון מכשירי השקעה חכמים כגון: גמל להשקעה, תיק השקעות, פוליסה פיננסית, נדל”ן ועוד.

המטרה – להשקיע היטב את כספי החוסך, תוך התחשבות בהטבות המס והזדמנויות בשוק, כך נוכל לאפשר בעתיד רמת חיים טובה יותר לו ולילדיו.

הגנות חיים

 

שילוב ביטוחי אובדן כושר העבודה עם קרן הפנסיה/ביטוח המנהלים של החוסך, התאמתם לעיסוק ומקצוע המבוטח וכיסוי ה”חורים” של ברירות המחדל.כמו כן, התאמת גובה כיסוי ביטוח החיים והמשכנתא (אם נדרש), לגילאי הילדים במשפחה והצרכים העתידיים.

המטרה – למצוא את האיזון הנכון בין גובה החסכון וגובה ההפקדה הביטוחית החודשית, כך שאובדן כושר עבודה או מקרה מוות בטרם עת של מפרנס, ילקח בחשבון בתוכנית הכלכלית וישפיע מינימלית על כלכלת המשפחה.

ביטוחי בריאות

 

תיק הבריאות של המשפחה, נדרש לדיוק מופתי בתכנונו לטווח הארוך- התחשבות במצב בריאותי, תקציב המשפחה ושילובם עם קופת החולים ונגזרותיה וביטוחי הקולקטיב מהעבודה (במידה וקיימים).כיסויים כמו: תרופות שלא בסל, השתלות, תרופות פרימיום, ניתוחים וטכנולוגיות מתקדמות בארץ ובחו”ל ובנייה של כיסוי ביטוחי עם רצף סיעודי אמיתי.

המטרה – להגן על כלכלת הבית מפני שינויים במצב רפואי של אחד מבני המשפחה, וייחד עם זאת להתפנות לתהליך הטיפול וזאת תוך כדי ניצול מלא של כיסויי הרפואה המתקדמת.

פרישה

 

את מיטב שנותינו בילינו בעבודה, עכשיו – רגע לפני הפרישה, חשוב לבצע כדאיות הפרישה, מתי לפרוש, מאיזה קרן מומלץ למשוך כסף קצבתי ומאיזה כדאי לקחת כסף הוני.אדם שפורש, נפרשות בפנינו שלל אופציות שכדאי שיקח אותם בחשבון, הטבות מס מרחיקות לכת וכן צורך במילוי טפסים בצורה המדוייקת ביותר שניתן.

המטרה – פרישה אופטימלית, בזמן הנכון ביותר שניתן, תוך כדי מילוי הטפסים בצורה מקצועית, דרישת הזכויות המגיעות לפורש וליווי בהליך הפרישה והכנת תקציב ליום שאחרי.

דילוג לתוכן