בדיקת תיק הביטוח | הר הביטוח

בדיקת תיק הביטוח

בדיקת תיק הביטוח הינה בדיקה בציציות של הכיסויים הביטוחים, תוך כדי לקיחה בחשבון את המצב המשפחתי, המצב הבריאותי, הכנסות, מקום העבודה, קופת החולים וגילאי הילדים.

כל אלו יבטיחו תוצאה מדויקת לבחירת הכיסויים הנכונים של תיק הביטוח המשפחתי. הבדיקה מחייבת איש מקצוע מוסמך ששולט בשורות הקטנות של הפוליסות ואף חשוב שיסביר אותם היטב כי חלק ניכר מההחלטות מבוצעות בצד של הלקוח ואלו החלטות משמעותיות.

כיצד בודקים את התיק הביטוחי שלי?

בדיקת התיק הביטוחי משמעותה בדיקה ובקרה מעמיקה של הפוליסות הקיימות לך בכל תחומי הביטוח כמו למשל ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח דירה ועוד האם הן מתאימות לצרכים שלך, והאם ניתן לחסוך בעלויות מחירי הפוליסה. בדיקה זו חשובה לביצוע אחת לשנתיים ויותר שכן שוק הביטוח דינאמי. רצוי שהבדיקה תתבצע לאחר בירור צרכים מעמיק.

השינויים בשוק הביטוח לעיתים קרובות לטובתנו- ומותירים אותנו עם אפשרות לשפר את מצבינו. עם זאת, חשוב מאוד להבין כי חלק מהשינויים הולידו הרעת תנאים בפוליסות השונות ומצריכים מאיתנו לשמור על הקיים אצלנו ולא לבצע שינויים (כדי לא ליצור פגיעה רטרו).

מה כולל תהליך בדיקת התיק הביטוחי?

כדי לייצר בדיקת תיק ביטוחי טובה ומהימנה, חשוב להצליב נתונים פנסיוניים ולקבל תמונת מצב עדכנית על בני הבית.

בדרך זו, אנו יוצרים בדיקה שנפגשת עם המציאות והיא מדויקת מאוד לצרכים.

התהליך לוקח בין מספר דקות בתיקים פשוטים ועד כשבוע בתיקים מורכבים. בסוף התהליך אתם יוצאים עם תיק ביטוח מדוגם שנותן מענה לרוב המוחלט של הצרכים המשפחתיים ועם ליווי אישי צמוד בכל מקרה ביטוח. התיק יתלווה למסמך מסודר מרכז שתוכלו לשמור ולהיעזר בו בכל רגע נתון ליצירת שקט וביטחון כלכלי.

שאלות חשובות נוספות שיש לשאול לטובת הצלחת התהליך:

איך יראו העלויות שלי בעוד כ-5 שנים?

האם יש כיסוי שאני צריך לצרף או לבטל בעוד תקופה? ועוד.

האם בשעת תביעה תוכלו להיעזר באופן מלא בסוכנות המבצעת ולקבל מיצוי זכויות מלא ?

רוצה שנוציא עבורך דו"ח תיקי ביטוח כדי לבדוק מה אפשר לשפר ולחסוך?

אנחנו צריכים מספר פרטים כדי שנוכל לבצע עבורך את השירות הזה
השירות הוא בחינם וללא התחייבות כלל,
נחזור אלייך תוך 24 שעות עם תשובה מדויקת באיזה מצב תיק הביטוחים שלך עומד, אילו ביטוחים קיימים על שמך ובאילו מחירים.

לעוד מידע והכוונה, השאר פרטים!

אולי יעניין אותך לקרוא גם..

דילוג לתוכן