השקעה בפוליסת חיסכון

השקעה בפוליסת חיסכון

פוליסת חיסכון היא למעשה פוליסת פרט, המוצר נמצא בפיקוח הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון, הכספים שמופקדים למוצר מנוהלים בחשבון נאמנות בדומה לאופן שבו מנוהלות קרנות הנאמנות. המוצר אינו מוצר פנסיוני כך שהחיסכון בו אינו מקנה הטבות מס אך הוא נזיל בכל שלב.

פוליסת חיסכון, פוליסה פיננסית או חיסכון מנוהל הם שמות שונים לפוליסת הפרט שמשווקות חברות הביטוח. פוליסת הפרט מיועדת להשקעות הון פרטי נזיל ומתאימות לכל טווח זמן ומטרה. התוכניות כוללות הפקדות חודשיות והפקדות חד פעמיות. היא נולדה בעקבות רפורמת בכר שחיסלה את צבירת ההון בקופת הגמל.

איך זה קשור להשקעה?

פוליסת חסכון היא בעצם כלי נוח ויעיל להשקעת כספים אישיים בשוק ההון. היא מנגישה ללקוח הכי פשוט את שילוב ההשקעות המורכב ביותר: מניות, אג”ח, נדל”ן מניב, מט”ח, הלוואות ועוד בתוך כל קופה בודדת.
בצורת השקעה זו ניתן לבחור מסלולים מובנים או שילובם, למשל: מסלול מניות, אג”ח, הוני, שילוב ועוד, זאת כדי לקבל תוצאה רצויה של סיכון מול רווח.

לפוליסת חיסכון קיימים יתרונות נוספים בניהם האפשרות למשוך את הכספים בכל שלב, בזכות המגוון הרחב למסלולי השקעה, דחיית תשלום מס רווחי ההון לסוף התקופה וחשיפה להשקעה באפיקי חו”ל וארץ מגוונים.

למה כדאי להשקיע בפוליסה חיסכון פיננסית?

לאורך השנים ב2008 כשקופות הגמל המסורתיות הפסיקו להיות הוניות, הורים רבים לילדים התחילו לחפש אלטרנטיבה לחסכון וזהו פתרון אפשרי ראוי מאוד.
להבדיל מגמל להשקעה– הקופה איננה מוגבלת בסכום הפקדה.
בהיבט הרווח: לאורך שנות קיומה, הוכיחו מסלולים רבים בקופות השונות, תשואות גבוהות, ניהול אקטיבי איכותי ונוחות בהפקדה ומשיכת הכספים- בכל סכומי כסף!

הפוליסה מאפשרת גם נטילת הלוואה בערבות הכסף הקיים בריבית אטרקטיבית מאוד ברוב מסלולי ההשקעה המגוונים.

משרדנו מספק את כלל שירותי החיסכון הפיננסי, הביטוחי והפנסיוני. אנו מתמחים במתן שירותי טיפול בתיקי השקעות, טיפול בתיקי ביטוח וקופות גמל, מינופי השקעות, טיפול בתיק פרישה ועוד.

נשמח לבנות לך תכנית השקעות בהתאמה אישית ולבחור יחד איתך מסלול מתאים להשקעה מניבה.

לעוד מידע והכוונה, השאר פרטים!

אולי יעניין אותך לקרוא גם..

דילוג לתוכן